Importar o extrato e vincular às faturas

A Conciliação Bancária compara o extrato do seu banco com as faturas de aluguel pagas no MyLar Pro, para você ter certeza de que cada crédito que chegou na conta corresponde a uma fatura. No menu, fica em Gestão > Financeiro > Conciliação Bancária.

Importar o extrato

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   Passo 1: Baixe o extrato no seu banco

   Em OFX (o padrão dos bancos) ou CSV. Também são aceitos arquivos .qfx e .txt.
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   Passo 2: Arraste o arquivo para a área tracejada

   Ou clique nela para escolher o arquivo no computador.
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   Passo 3: Espere o processamento

   O sistema lê o arquivo, tenta vincular sozinho e avisa: "Extrato importado: N transações, M vinculadas automaticamente."

Se o formato não for aceito, aparece "Formato inválido. Use arquivos OFX ou CSV." Se o arquivo não tiver nenhuma transação legível, a importação é recusada.

Como o sistema lê cada formato:

• OFX: lê data, valor e descrição de cada lançamento do extrato.
• CSV: o separador pode ser vírgula, ponto e vírgula ou tabulação. O sistema procura as colunas de data, valor e descrição (ou histórico) pelo nome do título. Sem títulos reconhecidos, usa a ordem data, valor, descrição. Datas em DD/MM/AAAA ou AAAA-MM-DD, e valores como 1.234,56 ou 1234.56.

A lista de importações

Cada importação aparece como um cartão com o nome do arquivo, a data e a hora, a quantidade de transações e quantas foram vinculadas. O selo mostra Processando, Concluído ou Falhou. Clique no cartão para abrir as transações dele (clique de novo para fechar).

As transações

A tabela mostra Data, Descrição, Valor (créditos em verde, débitos em vermelho), Status, Fatura vinculada e Ações. Os botões acima da tabela filtram por situação: Todas, Não vinculado, Auto-vinculado, Pagamento de boleto anexado, Confirmado e Ignorado.

Como o sistema vincula sozinho

• Só créditos (entradas) entram na conta. Débitos são ignorados.
• O crédito é comparado com as faturas pagas ainda não conciliadas: o valor precisa ser igual (com diferença de até 1 centavo) e a data do pagamento precisa estar a até 3 dias da data do crédito.
• Com uma fatura candidata, o vínculo é Auto-vinculado com confiança total. Com várias candidatas iguais, o sistema escolhe a primeira e marca o vínculo com confiança reduzida (80%), para você conferir.
• Cada fatura só é usada uma vez por importação.

O que fazer com cada situação

• Auto-vinculado ou Manual: confira a fatura na coluna Fatura vinculada e clique em ✓ para confirmar. A fatura passa a constar como conciliada.
• Não vinculado: um crédito que o sistema não achou. Clique em Vincular manualmente, busque a fatura por código, cliente ou imóvel e escolha. Só aparecem faturas já pagas. Ou clique em Ignorar (por exemplo, um depósito que não é aluguel).
• Confirmado ou Ignorado: use o botão de desfazer para voltar a Não vinculado. Desfazer um confirmado tira a marca de conciliada da fatura.

Pagamento de boleto externo

Às vezes o inquilino paga um boleto que foi anexado à fatura (boleto externo) e a fatura continua em aberto no sistema. Ao importar o extrato, o MyLar Pro procura por esses casos entre os créditos que não foram vinculados:

• Crédito de valor igual ao do boleto, de 10 dias antes a 60 dias depois do vencimento: sugestão com confiança de 90%.
• Crédito maior que o boleto em até 15%, depois do vencimento (juros e multa): sugestão com confiança de 60%.
• Se houver mais de um boleto possível, o sistema não sugere, para não errar.

Essas transações ficam com o status Pagamento de boleto anexado, mostrando "Confiança N%" e "Valor da fatura". Você pode:

• Registrar pagamento: abre "Registrar pagamento da fatura" ("Registrar o crédito de R$ ..., de ..., como pagamento da fatura ...?"). Ao confirmar, a fatura é baixada como paga e fica conciliada. Exige permissão para atualizar faturas.
• Ignorar ou Desvincular fatura.